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无论您是交易所、钱包还是平台方，都可以把持卡人的身份核验交给 DCS——我们提供 API 直连与托管页（H5）自助两种 KYC 接入方式，您可按对接深度自由选择，无需自行处理证件留存、活体识别与反洗钱筛查等敏感且合规要求高的环节。作为受新加坡金融管理局（MAS）监管的发卡机构，DCS 依法对每一位用户完成身份证明（POI）与地址证明（POA）核验，并基于反洗钱（AML）规则进行风险评估。只有通过 KYC 的用户才能申请和使用虚拟卡。合规：可发卡范围与证件要求
在为终端用户开卡前，最应先与 DCS 对齐两件合规事实：该用户所在地区是否可发卡，以及需要准备哪些证件。这两点由您与 DCS 的合作协议、以及用户所在地区共同决定。KYC 的组成部分
依据 DCS 合规要求，需要向用户收集以下四类材料：- POI（身份证明）——证明「这个人是谁」
- POA（地址证明）——证明「这个人住在哪」
- 活体检测（Liveness / 人脸识别）——证明「这是真人、且是本人在操作」
- 背景信息（就业状态、资金来源、开户目的等）——用于反洗钱风险评估
KYC 证件（POI、POA）
DCS 已将部分国家/地区的证件列入白名单，使其同时充当身份证明（POI）与地址证明（POA）——符合白名单的用户只需提交一份证件 + 人脸 + 背景信息，无需另交地址证明。若提交的身份证件不含地址，用户需额外补交地址证明（POA）。证件影像的要求请参阅 KYC 证件说明。持卡人资格要求
- 年龄：18～70 岁之间
- 税务身份：非美国居民 / 非美国税务居民
- 居住地：仅限您与 DCS 协议覆盖的地区可开卡
背景信息
依据 AML 规定，需要用户提交相关信息。完整枚举取值见 KYC 申请参数字典。核心流程：一次申请、一个工单、一条状态线
KYC 在合作伙伴自管模式中以 KYC 工单（KYC Ticket） 为载体：一位用户（customerId）发起一次 KYC，即生成一个工单（kycTicketId），此后所有状态推进与结果查询都围绕这一工单进行。
KYC_TICKET Webhook 主动推送给接入机构，也可随时通过查询接口获取。
职责划分：DCS 负责接收并安全存储证件、核验真伪、AML 筛查、必要时人工复核，并推进及通知状态；接入机构负责发起申请、引导用户完成需用户参与的环节（如人脸认证），并依据结果推进发卡。
KYC 流程：两种接入方式
请根据接入深度选择以下一种方式，两种流程最终都会走向「工单PASSED → 申请虚拟卡」：
- API 模式——创建用户 → 调用
apply-kyc获取kycTicketId→ 通过KYC_TICKETWebhook 或查询接口获取结果，期间可能需要用户完成人脸认证。状态枚举、人脸引导、重新提交与拒绝码等执行细节见 申请 KYC 与 KYC 拒绝错误码。 - H5 托管模式——创建用户 → 调用
apply-kyc-h5→ 用引导页换取 H5 链接并发给用户，证件采集 / 活体 / 背景信息全部在 DCS 托管页完成。分步流程与幂等行为见 H5 KYC 引导页。
两种模式的工单都以 kycTicketId 贯穿，状态也共用同一套查询与 Webhook 机制，区别仅在于「证件由谁采集」。具体状态枚举与拒绝码，请按上方链接查阅对应操作指南页。
Sumsub Token 接入（数据提供方）
- 接入机构是数据提供方：向 DCS 获取 UAT 与 PROD 对应 Token，在 Sumsub 平台添加；DCS 的 Sumsub 平台可见接入机构在 Sumsub 注册的名字。
下一步
KYC 通过（PASSED）后，即可为用户申请虚拟卡。请前往 申请虚拟卡 继续。