KYC 服务商说明

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复用已有的 Sumsub 认证资料

无论您已有认证资料需要复用，还是希望由 DCS 承接首次认证，都可以通过 Sumsub 的「数据共享」机制共享 KYC 资料，让持卡人在开卡时无需重复上传证件。DCS 是持牌发卡机构并拥有自有 BIN，KYC/AML 审核由我们依法执行；本页说明接入前如何在 Sumsub 平台完成接入机构与 DCS 之间的 Share Token 授权。 DCS 的 KYC 供应商为 Sumsub。若接入机构自建 Sumsub 集成，需先与 DCS 在 Sumsub 后台建立「共享伙伴（Sharing Partner）」关系，DCS 才能获取用户在 Sumsub 的认证资料。本页说明该关系的配置流程；KYC 资料的实际提交与开卡接入方式请以 申请 KYC 为准。

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先判断：您是数据提供方，还是数据收取方

Sumsub 的数据共享是单向的——一方作为 Donor（提供方） 把用户资料分享出去，另一方作为 Recipient（收取方） 接收。按照您与 DCS 的合作形态，二选一：

不确定自己属于哪一方时，请直接与 DCS 对接人确认——角色归属取决于双方约定由谁承接首次认证。

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情形一：您是数据提供方（Donor）

谁做：以下 1、2 由接入机构在自己的 Sumsub 后台操作；第 3 步由接入机构与 DCS 共同确认。

1. 向 DCS 索取 Token：分别索取 UAT（沙盒） 与 PROD（生产） 两套环境对应的 Token。两套环境的 Token 不可混用。
2. 在 Sumsub 添加 Token：登录您的 Sumsub 后台，按下图所示进入共享伙伴设置页，把 DCS 提供的 Token 添加进来。
3. 互验结果：与 DCS 确认——DCS 应能在其 Sumsub 平台的共享伙伴一览中，看到您在 Sumsub 注册的机构名称。看到即代表关系建立成功。

参考链接：Sumsub 官方文档 Manage sharing partners

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情形二：您是数据收取方（Recipient）

谁做：第 1 步由接入机构在自己的 Sumsub 后台生成并交付 Token；第 2 步由 DCS 添加、接入机构核验。

1. 生成并交付 Token：在您的 Sumsub 平台分别生成 UAT 与 PROD 对应的 Token，交给 DCS 对接人。
2. 核验结果：DCS 添加完成后，请您在自己的 Sumsub 平台的 Donor 一览中确认能看到 DCS，并把核验结果通知 DCS。看到即代表关系建立成功。

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常见问题

Q：UAT 和 PROD 的 Token 能共用吗？ A：不能。两套环境相互隔离，必须分别申请/生成、分别添加。 Q：添加完 Token 还需要做什么才能开卡？ A：建立共享关系只是前提。KYC 资料的实际提交与开卡接入方式，请以 申请 KYC 与 开卡流程 为准。 Q：用户的证件需要满足什么要求？ A：见 KYC 证件说明（可接受的身份/地址证件清单、有效期、是否需额外 POA）。

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Sumsub POI / POA 配置基准（必读）

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一、POI（身份证明）配置

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1. 身份验证

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2. 支持的身份证件

2.1 黑名单国家（34 国）

以下证件一律不接受：护照、身份证、驾照及居留许可。 黑名单国家（34 国）：阿富汗、白俄罗斯、波斯尼亚和黑塞哥维那、布隆迪、中非共和国、刚果（金）、古巴、危地马拉、几内亚、几内亚比绍、海地、伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比亚、马里、摩尔多瓦、黑山、缅甸、尼加拉瓜、尼日尔、朝鲜、俄罗斯、塞尔维亚、索马里、南苏丹、苏丹、叙利亚、突尼斯、土耳其、乌克兰、委内瑞拉、也门、津巴布韦。

2.2 对指定 9 国接受 POI 作为 POA

支持国家：台湾、澳大利亚、日本、韩国、越南、菲律宾、马来西亚、泰国、新加坡。请在 Sumsub 中按下列截图配置各国可接受的证件类型与子类型（subtype）。 台湾 Taiwan —— 接受护照（Passport）、身份证（ID Card，仅子类型 twn.id.type1） 澳大利亚 Australia —— 仅接受护照（Passport） 日本 Japan —— 接受护照、My Number Card、驾照（IP 地址须位于日本，若不符合要求，用户需额外提交护照进行验证） 韩国 South Korea —— 接受护照、身份证（仅子类型 kor.id.type1） 越南 Vietnam —— 接受护照、身份证（仅子类型 vnm.id.type3、vnm.id.type4）、驾照（仅子类型 vnm.drvlic.type1） 菲律宾 Philippines —— 接受护照、身份证（仅子类型 phl.id.type11）、驾照（仅子类型 phl.drvlic.type1） 马来西亚 Malaysia —— 接受护照、身份证（仅子类型 mys.id.type1）、驾照（仅子类型 mys.drvlic.type1） 泰国 Thailand —— 接受护照、泰国国家身份证（Thai National ID Card） 新加坡 Singapore —— 接受护照、新加坡身份证（NRIC）

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2.3 USA

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2.4 其他国家

护照 —— 仅单面；身份证、驾照及居留许可一律不接受。

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二、POA（地址证明）配置

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1. 验证流程配置

如果 POI 证件不包含地址信息，用户将进入 POA（地址证明）验证流程。如果 POI 证件包含地址信息，但地址所属国家为日本且用户 IP 不在日本境内，则用户需额外提交护照以确认其国籍。

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2. 用户验证

注意：仅接受来自指定国家的地址证明（POA），具体以您与 DCS 的协议约定为准。

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3. 验证级别

须拒绝美国居民的申请（USA residents need to be rejected）。

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下一步

• 了解可接受的证件类型与 POA 规则：KYC 证件说明
• KYC 资料提交与开卡：申请 KYC 与 开卡流程
• 理解整体认证流程：合规与 KYC 流程